Slovník pojmů
Vysvětlení nejdůležitějších investičních pojmů.
Akumulační ETF
ETF, které dividendy nevyplácí investorovi, ale automaticky je reinvestuje zpět do fondu. Je to daňově výhodnější.
Broker
Investiční platforma nebo společnost, která umožňuje investorovi nakupovat a prodávat cenné papíry (akcie, ETF) na burze.
DCA (Dollar Cost Averaging)
Strategie pravidelného investování fixní částky bez ohledu na aktuální cenu aktiva. Pomáhá eliminovat riziko špatného načasování trhu.
Distribuční ETF
ETF, které dividendy vyplácí přímo na účet investora. Tyto dividendy podléhají zdanění.
Diverzifikace
Rozložení investic do různých aktiv (akcie, dluhopisy, sektory, regiony) s cílem snížit riziko ztráty.
Dividenda
Část zisku společnosti, kterou firma vyplácí svým akcionářům.
ETF (Exchange Traded Fund)
Burzovně obchodovaný fond, který sleduje výkonnost určitého indexu, komodity nebo dluhopisů. ETF se obchodují na burze stejně jako akcie.
Index
Statistický ukazatel, který sleduje výkonnost určité skupiny akcií nebo jiných aktiv (např. MSCI World sleduje přes 1 500 největších firem z rozvinutých zemí světa).
Likvidita
Schopnost rychle přeměnit investici (např. ETF) na hotovost bez výrazné ztráty hodnoty.
Pasivní investování
Investiční strategie, jejímž cílem je kopírovat výkonnost tržního indexu (např. MSCI World) namísto snahy o výběr nejlepších akcií.
Rebalancování
Proces úpravy podílů jednotlivých aktiv v portfoliu zpět na původně stanovené procentuální zastoupení, aby se udržela požadovaná úroveň rizika.
Robo-poradce
Digitální platforma, která automaticky spravuje investiční portfolio na základě algoritmů a profilu investora.
Spread
Rozdíl mezi nákupní (bid) a prodejní (ask) cenou aktiva. Čím nižší spread, tím levnější je obchodování.
Složené úročení
Proces, při kterém se zhodnocení investice (úrok nebo zisk) dále zhodnocuje. Díky tomu majetek roste exponenciálně.
TER (Total Expense Ratio)
Celková nákladovost fondu. Vyjadřuje roční poplatky, které si fond účtuje za správu majetku. Čím nižší TER, tím lépe pro investora.
Volatilita
Míra kolísání ceny investice v čase. Vysoká volatilita znamená větší výkyvy cen.